非法集资的16种常见表现形式
  借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。[详细]
  以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易...[详细]
  通过认领股份、入股分红进行非法集资。[详细]

  通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。[详细]
  以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等...[详细]
  利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。[详细]
  利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”...[详细]
  对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。[详细]
  以签订商品经销合同等形式进行非法集资。[详细]
  利用传销或秘密串联的形式非法集资。[详细]
  利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。[详细]
  利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。[详细]
  以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行非法集资。[详细]
  以“教育储备金”等形式进行非法集资。[详细]

  以开展P2P网络借贷业务(理财-资金池模式、以不合格借款人在平台上发布...[详细]
  打着“新三板上市”、“四板上市”的幌子,向社会公众公开发售或转让所谓...[详细]
典型案例
  • 陕西尤湖塔园公司非法吸收公众存款案
      惠某某等五人共同出资,以苏州康丽房地产开发公司名义和渭南市民政局合作,成立了渭南市尤湖塔园有限责任公司,建设塔园...[详细]
  • 北京今朝汇元涉嫌非法吸收公众存款31亿
      北京今朝汇元珠宝首饰有限公司在1年多时间,以高利返还为诱饵,涉嫌非法吸收公众存款31亿元。[详细]
  • 银行员工“飞单”卷走上亿元
      在银行工作的张某就和某公司签订了代销协议,为该公司投资项目募集资金。公司承诺给予张某募集资金总额24%作为发行费。[详细]
  • 黄金佳投资集团涉嫌非法集资案
      涉及全国多个省市的黄金佳投资集团涉嫌非法集资案中,全国共有36000余人报案,报案金额达53.9亿元人民币。[详细]
非法集资的四大社会危害
倾家荡产 血本无归   非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。[详细]
引发社会风险   非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融...[详细]
集资规模大 人员多   非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,极易引发群体事件...[详细]
损害政府声誉和形象   非法集资损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行...[详细]
政策法规
  对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规和规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究其刑事责任。
如何防范非法集资,六招熟知均可识破
对照贷款利率和金融产品的回报率   对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱...[详细]
在政府网站查询企业是否合法上市   通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权...[详细]
在工商查询企业是否经过法定注册   通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法...[详细]
通过媒体查询企业违法犯罪记录   一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录...[详细]
与懂行的朋友和专业人士商量   对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量,审慎决策,防止成为其发展...[详细]
向有关部门了解详情后再做决定   可以向有关部门进行咨询,待了解详情后再做决定。切不可抱有侥幸心理,盲目投资。咨询,待了解详情后再做决定...[详细]

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